其实研究指数基金投资,国内的资料是比较少的。笔者主要也是看美国等方面的指数基金资料,来进行分析。其实很多投资策略和品种,原本也是从欧美传递到咱们国内的。
比如说我们熟悉的红利、基本面等指数,最早就是起源于美股市场,在美股发扬光大之后,才传入中国的。
从这周开始,笔者会写一个系列的美股指数基金分析文章,陆续推送给大家。
今天这篇算是一个引子。
我们该不该投资美股市场呢?
首先,我们该不该投资美股市场呢?
说是美股市场,其实投资的时候,由于美股市场品种非常丰富,我们其实是可以投资几乎全世界的所有资产类别。
A股的ETF基金数量还比较少,品种也主要集中在股票ETF上。但是美股有两千多只ETF基金,涵盖了各种各样的投资工具。
我们用一个图,简单的看一下美股的ETF基金的品种分布。
美股的ETF基金:
有投资美国本土股票的;
也有投资海外市场的;
有投资债券的;
也有投资房地产的;
而且还有做多、做空等各种丰富的工具。
本身比国内指数基金的可选面、投资策略都要丰富很多。
国内投资海外市场的指数基金,只有那么十几只,可选面太窄。
美股长期投资的费用更低
投资美股指数基金,还有一个好处,在于长期投资的费用更低。
这主要就是因为美国的基金管理费低。
以美国最著名的标普500指数为例。
国内的标普500指数基金,会收取每年0.6%的管理费;
而美国本土的标普500指数基金SPY,只收取每年0.09%的管理费。
假如我们有30万人民币,想投资美股。
(1)通过QDII进行投资。
大约一年费用:申购费3000元 + 管理费180元 = 3180元人民币。
(2)通过美股账户进行投资。
大约一年费用:换外汇手续费(0.1%,最高200元)200元 + 汇出费用200元+ 交易佣金20元 + 管理费27元 = 447元。
这还只是投资一年的费用。
用美股账户投资美股的指数基金,相比较QDII美股指数基金,能节约86%的费用。
投资时间越长,「美股基金管理费低」的优势就越大。
单是管理费,每年就会有0.5%以上的收益差距。
笔者计算了一下,如果一次性需要配置2万元人民币以上的美元资产,那走美股账户就是比较划算的。
美股投资的风险
不过,投资美股市场指数基金,也存在一定的风险和麻烦。这是我们在投资之前需要注意的。
1、投资海外市场,风险特征跟国内不同
投资跟创业有点像,让我们到一个陌生的国家去创业,肯定是一头雾水、充满风险的。
投资海外市场也是如此,比如说人民币和外币的汇率风险,不同国家股票市场的波动风险。
投资之前,需要我们先了解对应品种的情况和投资价值。
2、政策风险
目前国家还是不鼓励普通投资者去境外投资的。所以境外投资出了什么问题,需要投资者自担风险。
这一点,跟投资国内指数基金是不同的。
投资国内基金品种,基本没啥风险。
3、操作繁琐
最麻烦的是「开通美股股票账户」和「完成资金入金」,也就是准备好投资平台。
(1)开通账户还好说。
像国内也有一些提供美股账户的平台,例如雪球旗下的雪盈证券。雪球也是目前国内规模最大的投资类社交网站,刚得到蚂蚁金服的投资。
(2)比较麻烦的操作是完成入金。
笔者自己也开通了,整个步骤比较复杂。没有人引导的情况下,能完成到最后投资步骤的,不到10%。
不过,这部分操作雪盈证券有专门的指导QQ群帮助完成,包括具体的操作等步骤也可以加群咨询雪盈证券官方客服,群号813982419。
目前开户入金还有福利可以领取,开通账户的具体操作步骤请回复公众号「美股」查看。
美股指数基金本身数量上比国内指数基金多好几倍,投资品种也更复杂,也有投资风险。
所以,我们要先确保了解对应指数基金品种,再考虑做投资决策。