一文搞懂香港基金怎么买?买哪些?

admin 2018-10-12 17:08:44 导读

导读 : 一、购买渠道1、国内代销机构。符合中国证监会互认条件的基金,可以委托内地销售机构销售,具体的买卖流程与国内基金一致。根据天天基金数据,目前有18只港股基...

  1、国内代销机构。符合中国证监会互认条件的基金,可以委托内地销售机构销售,具体的买卖流程与国内基金一致。根据天天基金数据,目前有18只港股基金(剔除同一基金不同币种为11只)符合互认条件。

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  目前该平台代销摩根太平洋证券人民币、施罗德亚洲高息股债基金、摩根亚洲总收益人民币和行健弘扬中国等四只基金,费率与内地基金基本一致,且能打1折。

  此外,也有基金公司银行等代销上述基金,例如天弘基金提供行健弘扬中国基金的代销,摩根亚洲总收益债券基金上投摩根基金公司和部分银行都可以购买。

  上述渠道的好处是,最低10-100元即可参与认购,享受全球投资的便利。

  以摩根太平洋证券为例,该基金为股票型基金,一季度股票仓位为99.1%,从区域看日本占45.3%,中国占18.5%,澳洲占9.4%,台湾占7.1%,能够弥补国内基金较少投资日本股市的遗憾。

  该基金2016年一季度成立以来,累计上涨62.1%,最近2年和1年分别上涨44.35%和11.33%,为跟踪“摩根士丹利综合亚太净回报指数”的股票型基金,仓位灵活,适合看好亚太地区的积极型投资者关注。

  按照目前的税收政策,在2018年12月17日前,买卖净收益暂免个税,分红则需要被扣20%的个税。

  2、港股账户。开通港股账户,可以通过市场购买195只ETF,其中最近5年和最近3年涨幅靠前的ETF及净值涨幅详见下表:

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  当然,如果有香港券商、银行还提供更为丰富的场外基金供选择,不适合内地大众,这里不一一介绍。

  二、基金分类

  香港基金相对内地,最大的优势是覆盖全球多个地区和行业,并提供部分杠杆基金,能够填补国内QDII覆盖的不足。根据过往数据,中长期环球债券年化收益率在6%-10%之间,其他类别的基金收益率在10%-30%之间。

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   香港ETF可以分成很多类,按照区域、行业、杠杆、策略和非股权划分的分类如上,其中重点选择了交易量大,具备代表性的ETF代码标注如上图如所示(点击可放大)。

  区域上,覆盖率美国、中国A股、俄罗斯、欧洲、日本、巴西、韩国、印度、泰国、新加坡、越南、马来西亚、香港和台湾等。

  杠杆基金推出了针对美国中概股、纳斯达克100、标普500、日本东证和恒生指数等的2倍杠杆基金。

  策略上推出了基于红利、价值、质量等因子的策略基金,包括香港红利、德国高股息、亚洲高股息、价值中国、价值台湾、价值韩国、欧洲绩优、A股行业龙头等指数。

  非股权类则包括了港元货币、中国短债、5年期国债、国债和政策债、原油期货和实物黄金的ETF。

  比较有特色的ETF介绍如下:

  1、易亚中概股(3161):该基金采取完全复制美国上市中概股指数(简称富时中国N股,2014年12月才推出,以2006年12月15日为基准日,指数彭博代码CHIMERIR)。

  目前消费服务行业占比57.4%,科技行业占比35.1%,两大行业合计占比92.5%,结构与纳斯达克100有的一拼。目前10重仓股如下图所示,前10大占比72.79%,共持股33只,持仓非常集中。

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该基金缺点是少了腾讯和部分创新医药股,优点是重仓了新东方和好未来等教育龙头股。该基金最少买卖200股,目前价格为13.18港币/股,基金2016年下跌8.37%,2017年上涨72.73%。

  该基金该提供每日2倍波动的杠杆基金,代码为07210,因需要扣除较高的每日掉期费用(一种金融产品),所以长期持有的波动并不等于原指数的2倍。例如该指数2017年上涨129.2%,仅是指数的1.78倍。2018年至今反而下跌4.71%,而原指数上涨2.06%。该类杠杆基金仅适合在持续上涨中持有。

  如果希望买中概互联指数(包括腾讯控股),可以选择03186中国海外互联网。

  2、中港地产(代码2824):紧密跟踪在香港上市的地产股,过往历年业绩中,只有2017年异军突起,大涨73.9%,目前第一权重股碧桂园权重为6.4%,其他重仓股如下,看好地产股的网友可关注。

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  该基金最低买卖100股,目前价格为70.15港币/股。基金2015年上涨3.3%,2016年上涨1.92%,2017年上涨73.9%。

  3、香港红利(03070),全称为平安香港高息股,跟踪中证香港红利指数,为近年来业绩最好的港股红利基金。目前基金持股30只,前10大重仓股如下表所示。

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  该指数目前金融地产占比70.53%,能源占比17.04%,可选消费占7.89%,侧重于传统周期行业,目前股息率为4.78%。

  基金2014年上涨8.79%,2015年下跌7.65%,2016年下跌1.22%,2017年上涨48.42%。

(原标题:一文搞懂香港基金怎么买?买哪些?(含课程福利))

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