5月13日，青岛财经日报、青岛指数研究院在青岛出版艺术馆联合发布《2016青岛财富管理调查蓝皮书》。该蓝皮书是我国第一部城市财富管理发展蓝皮书。

　　作为2016中国（青岛）财富管理创新创客大赛的重要成果，蓝皮书基于“财知道——了解您的财富管理需求”大型问卷调查，调查采用了现场调查、定向调查和网络调查三种方式，通过青岛几十家金融机构、专业调查队进行，发放了近3000份调查问卷，共获得了2082份有效问卷。蓝皮书通过丰富的调查样本，第一手的采样数据，翔实的统计分析，客观反映了青岛不同区域、不同财富阶层的财富管理现状和需求，具有重要的决策价值和市场导向。

　　青岛居民财富管理现状和需求分析

　　九成青岛居民对财富管理有一定认识

　　截至2015年年底，青岛城市居民人均可支配收入38294元，农村居民人均纯收入17461元，居民收入实现较快增长，随着居民收入的提高，居民财富不断积累，对财富管理的需求日益增长，这让青岛居民对财富管理有了一定的认识。调查数据显示，17.05%的青岛居民表示了解财富管理，38.81%表示对财富管理基本了解，34.87%听说过财富管理，对财富管理一无所知的占比为9.27%。

　　八成青岛居民看重财富管理

　　随着财富的增长，实现财富保值增值和优化配置，引起了青岛居民的重视。调查数据显示，20.12%的青岛居民认为财富管理非常重要，61.43%青岛居民认为财富管理重要，仅有9.41%青岛居民认为财富管理不重要，9.03%青岛居民认为财富管理无所谓。

　　八成多青岛居民有财富管理规划

　　自身及家庭的财富管理规划是财富管理的重要内容。调查数据显示，仅有10.33%的青岛居民和家庭拥有很详细的财富管理规划，74.40%有简单的财富管理规划，15.27%没有财富管理规划。

　　存款、银行理财产品是财富保值增值主要方式

　　10.13%选用房地产作为重要方式，2.69%选择了其他。

　　青岛居民实现财富保值增值的方式

　　随着我国金融业的发展，居民实现财富保值增值的方式日益多元化，众多的财富保值增值方式可供青岛居民在财富的收益性、流动性、安全性三者之间选择。调查数据显示，50.77%的青岛居民选用银行存款作为财富保值增值的重要方式，19.5%选用国债作为财富保值增值的重要方式，55.96%选用银行理财产品作为重要方式，6.68%选用信托产品作为重要方式，9.94%选用互联网理财作为重要方式，10.09%选用公募基金作为重要方式，4.85%选用私募基金作为重要方式，21.09%选用股票作为重要方式，9.08%选用投资型保险产品作为重要方式，

　　银行仍是财富管理主要机构

　　财富管理包括银行、保险公司、证券公司、基金公司、家庭办公室、私人银行、金融顾问公司等多种机构。调查数据显示，80.21%的青岛居民主要选择银行机构提供财富管理服务，25.02%主要选择保险公司提供财富管理服务，23.63%主要选择证券公司提供财富管理服务，3.94%主要选择信托公司提供财富管理服务，12.78%主要选择基金公司提供财富管理服务，6.68%主要选择第三方理财机构提供财富管理服务，3.31%主要选择P2P平台提供财富管理服务，3.46%选择了其他。

　　“财富青岛”品牌认知覆盖面较广

　　2014年2月，青岛成为我国首个以财富管理为特色的金融综合改革试验区，青岛市财富管理金融综合改革试验区的建设是一项系统工程和长期任务，需要方方面面的关心和支持，特别是需要一个良好的、积极的社会舆论环境。调查数据显示，10.57%的青岛居民表示了解2014年青岛获批成为国家级财富管理金融综合改革试验区，19.02%表示基本了解，39.19%听说过此事，31.22%对此一无所知。

　　建设财富管理中心城市财富管理产品和服务创新最重要

　　在试验区获批时，青岛就提出将重点在五个方面努力：一是打造财富管理机构聚集中心。二是打造财富管理市场功能中心。三是打造财富管理产品与服务创新中心。四是打造财富管理教育科研中心。五是打造财富管理高端商务活动中心。

　　调查数据显示，28.87%的青岛居民认为财富管理机构及业态聚集是青岛建设财富管理中心城市的重要内容，57.78%认为财富管理产品和服务创新是重要内容，42.22%认为财富管理创新政策是重要内容，34.34%认为财富管理专业人才是重要内容，17.68%认为财富管理生态建设是重要内容，16.28%认为与国际知名财富管理中心的交流是重要内容。

　　最希望通过财富管理教育推进试验区建设

　　试验区获批两年多来，先行先试政策“一事一报”通道打开，银行系、保险系、资管系等各类传统金融机构和新兴金融机构加快落户。

　　对于接下来的财富管理中心城市建设，调查数据显示，55.28%的青岛居民希望通过加强财富管理教育的方式推进青岛财富管理中心城市的建设，46.59%希望通过财富管理专业论坛、博览会等高端活动推进建设，48.41%希望通过财富管理产品及服务专题推介活动推进建设，20.56%希望通过财富管理创客孵化推进建设。

　　青岛居民接触到了更多专业财富管理机构

　　在试验区获批时，青岛就提出，财富管理要坚持立足于广大群众的原则。

　　对于青岛成为财富管理金融综合改革试验区对自己财富生活带来的影响，调查数据显示，58.93%的青岛居民认为接触到更多专业财富管理机构、获得丰富的财富管理产品和服务，52.74%认为了解更多财富管理市场资讯，48.51%认为将会使自己的财富增值保值更加便捷高效，6.53%选择了其他。

　　青岛高净值人士的财富管理现状和需求分析

　　在有效的2082份调查问卷中，有195份可投资资产为50万元以上，蓝皮书将这195名调查对象称为高净值人士。

　　高净值人士对财富管理认识更深刻

　　调查数据显示，25.64%的青岛高净值人士表示了解财富管理，46.67%对财富管理基本了解，22.56%听说过财富管理，对财富管理一无所知的高净值人士占比为5.13%。

　　高净值人士对财富管理的认识更深刻，与青岛居民的整体情况相比，高净值人群表示了解财富管理的比例高8个百分点，表示基本了解的高近8个百分点，表示听说过财富管理的低12个百分点，对财富管理一无所知的低4个百分点。

　　高净值人士更看重财富管理

　　青岛高净值人士对财富管理更加重视。调查数据显示，39.49%的高净值人士认为财富管理非常重要，51.28%认为财富管理重要，5.13%认为财富管理不重要，4.1%则认为财富管理无所谓。

　　与青岛居民的整体情况相比，高净值人士认为财富管理非常重要的比例高了近20个百分点，认为财富管理不重要和无所谓的比例比全样本低了近10个百分点，对比非常明显。

　　高净值人士拥有更详细的财富管理规划

　　青岛高净值人士拥有更详细的财富管理规划。调查数据显示，，有21.54%的青岛高净值人士拥有很详细的财富管理规划，72.82%有简单的财富管理规划，仅有5.64%没有财富管理规划。

　　与青岛居民的整体情况相比，高净值人士拥有详细财富管理规划的比例高了11个百分点，没有财富管理规划的比例低了近10个百分点。

　　信托、股票、公募基金、房地产更受高净值人士青睐

　　高净值人士在选择财富保值增值的方式上，与普通居民差别明显。调查数据显示，41.03%的青岛高净值人士选用银行存款作为财富保值增值的重要方式，24.62%的高净值人士选用国债作为财富保值增值的重要方式，60.51%的高净值人士选用银行理财产品作为重要方式，21.54%的高净值人士选用信托产品作为重要方式，8.72%的高净值人士选用互联网理财作为重要方式，22.56%的高净值人士选用公募基金作为重要方式，12.31%的高净值人士选用私募基金作为重要方式，39.49%的高净值人士选用股票作为重要方式，12.31%的高净值人士选用投资型保险产品作为重要方式，21.03%的高净值人士选用房地产作为重要方式，3.59%的高净值人士选择了其他。

　　与青岛居民的整体情况相比，高净值人士选择银行存款的比例低9个百分点，选择国债的高5个百分点，选择银行理财产品的高近5个百分点，选择信托产品的高近15个百分点，选择互联网理财的低1个百分点，选择公募基金的高12个多百分点，选择私募基金的高8个百分点，选择股票的高18个百分点，选择投资型保险产品的高3个百分点，选择房地产的高11个百分点。可以看出，在信托产品、公募基金、股票、房地产等财富保值增值方式的选择上，高净值人士与普通居民差别明显。

　　高净值人士财富管理机构选择更进取

　　在财富管理机构的选择上，高净值人士更加进取。调查数据显示，71.79%的高净值人士主要选择银行机构提供财富管理服务，25.13%主要选择保险公司提供财富管理服务，32.31%主要选择证券公司提供财富管理服务，10.26%主要选择信托公司提供财富管理服务，19.49%主要选择基金公司提供财富管理服务，13.85%主要选择第三方理财机构提供财富管理服务，3.59%主要选择P2P平台提供财富管理服务，7.18%选择了其他。

　　与全样本相比，高净值人士选择银行机构提供财富管理服务的占比低近9个百分点，选择证券公司的比例高近9个百分点，选择信托公司的高6个多百分点，选择基金公司的高7个百分点，选择第三方理财机构的高7个百分点。

　　高净值人士更了解试验区建设

　　调查数据显示，17.95%的高净值人士表示了解2014年青岛获批成为国家级财富管理金融综合改革试验区，20%的高净值人士表示基本了解，38.46%的高净值人士表示听说过此事，23.59%的高净值人士表示对此一无所知。

　　从调查结果可以看出，高净值人士更加了解青岛获批财富管理金融综合改革试验区的相关情况。表示了解的高净值人士比例比青岛居民的整体情况高出了7个百分点，表示一无所知的低了近8个百分点。

　　高净值人士更看重财富管理机构及业态聚集

　　调查数据显示，41.03%的高净值人士认为财富管理机构及业态聚集是青岛建设财富管理中心城市的重要内容，57.44%认为财富管理产品和服务创新是重要内容，48.72%认为财富管理创新政策是重要内容，44.1%认为财富管理专业人才是重要内容，22.05%认为财富管理生态建设是重要内容，23.59%认为与国际知名财富管理中心的交流是重要内容。

　　与青岛居民的整体情况相比，高净值人士认为财富管理机构及业态聚集是青岛建设财富管理中心城市的重要内容的占比更高，高出了12个百分点。认为财富管理专业人才是重要内容的占比也更高，高出了10个百分点。

　　高净值人士更希望通过财富管理产品及服务推介推进试验区建设

　　对于接下来的财富管理中心城市建设，调查数据显示，50.26%的高净值人士希望通过加强财富管理教育的方式推进青岛财富管理中心城市的建设，55.38%希望通过财富管理专业论坛、博览会等高端活动推进建设，60%希望通过财富管理产品及服务专题推介活动推进建设，27.18%希望通过财富管理创客孵化推进建设。

　　试验区获批让高净值人士接触到更多财富管理机构

　　对于青岛获批成为国家级财富管理金融综合改革试验区对自己财富生活带来的影响，调查数据显示，59.49%的高净值人士认为接触到更多专业财富管理机构、获得丰富的财富管理产品和服务，55.9%认为了解更多财富管理市场资讯，53.33%认为将会使自己的财富增值保值更加便捷高效，6.67%选择了其他。

（责任编辑： HN666）