1. 关于货币基金与股票基金的表述，正确的是( )。

A.股票基金属于场外交易，货币基金属于场内交易

B.货币基金长期受益率较低，不适合长期投资，而股票基金更适合长期投资

C.货币基金进入门槛高，股票基金进入门槛低

D.货币基金可以投资股票和债券，股票基金只能投资股票

参考答案: B

解析：股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。

2. 关于ETF与LOF，以下叙述错误的是( )。

A.ETF与LOF都是指数基金

B.ETF与LOF都可以在交易所交易

C.LOF对投资者的资金规模没有限制

D.ETF报价频率比LOF高

参考答案: A

解析：ETF完全是被动式管理，LOF可以是指数型(被动管理)基金，也可以是主动管理型基金。

3.关于风险管理八要素，以下相关内容表述错误的是( )。

A.风险评估的过程根据不同的情况，可采用定性和定量相结合的方法

B.基金管理人要对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡，采取包括回避、接受、共担或完全消灭风险等措施进行风险应对

C.事项识别的基础是对事项相关因素进行分析并加以分类，从而识别事项可能带来的的风险与机会

D.员工的风险信息交流意识是风险管理的重要组成部分

参考答案: B

解析：基金管理人要对每一个重要的风险及其对应的回报进行评价和平衡，采取包括回避、接受共担或降低这些风险等措施进行风险应对(风险是不可能完全消灭的)

4. 关于私募投资基金，以下描述错误的是( )。

A.中国证监会负责办理私募基金管理人登记及私募基金备案

B.私募投资基金以非公开方式向合格投资者募集资金设立的投资基金

C.私募投资基金包括由基金管理人或者普通合伙人管理的以投资活动为目的设立的公司或者合伙企业

D.私募基金管理人应当保证登记和备案所提供文件与信息的真实性、准确性、完整性

参考答案: A

解析：中国证券投资基金业协会负责办理私募基金管理人登记及私募基金备案

5. 当货币市场基金估值偏离度的绝对值超过0.5%时，不需要在以下报告中披露( )。

A.年度报告

B.半年度报告

C.季度报告

D.临时报告

参考答案: C

解析：在季度报告中的投资组合报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在0.25%-0.5%间的次数。

6. 开放式基金在其开放申购和赎回前，一般至少( )披露一次资产净值和份额净值。

A.每日

B.每月

C.每周

D.每15天

参考答案: C

解析：开放式基金在其开放申购和赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。

7. 以下不属于基金销售适用性原则的是( )原则。

A.全面性

B.及时性

C.客观性

D.安全性

参考答案: D

解析：基金销售适用性原则包括:投资人利益优先原则，全面性原则、客观性原则和及时性原则。

8. 关于基金管理人合规管理的客观性原则，以下表述错误的是( )。

A.合规人员可以仅依据自述认定事实

B.合规人员应避免出现与业务人员合谋

C.合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价

D.合规人员应坚持主观与客观相结合的方法认定事实

参考答案: A

解析：客观性原则是指合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员自身与业务人员合谋的违规行为。(如选项中有仅，确定，一定，预期收益率，预计本金，获取稳定收益等这样肯定字眼均考虑为不正确)

9. 关于私募基金的表述，正确的是( )。

A.中国证监会对发行私募基金实行行政许可

B.私募基金募集完毕，私募基金管理人应当向中国证监会办理基金备案

C.中国证监会对私募基金管理机构实行行政许可

D.由基金法授权的法定自律组织对私募基金管理人开展私募业务进行登记管理

参考答案: D

解析：中国证监会对私募基金不设行政许可，私募基金募集完毕，私募基金管理人应当向中国基金业协会办理基金备案。基金法授权的法定自律组织是指基金业协会。

10.关于公募基金管理公司持股5%以上非主要股东的条件，以下描述正确的是( )。

A.非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于3000万元人民币

B.非主要股东为自然人的，在境内外资产管理行业从业10年以上

C.非主要股东为法人或者其他组织的，最近5年没有违法记录

D.非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元人民币

参考答案: D

解析：非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于5000万元人民币;非主要股东为自然人的，在境内外资产管理行业从业5年以上，个人金融资产不低于1000万元人民币。

11. 基金销售机构对所代销的股票型基金进行风险评价的主要依据是( )。Ⅰ、基金的托管人 Ⅱ、基金的历史业绩 Ⅲ、基金净值的波动率 Ⅳ、基金的投资范围

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

参考答案: A

解析：风险评价机构至少将会根据以下几个方面对基金产品进行评价：基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例、基金的历史规模和持仓比例、基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度和基金成立以来有无违规行为发生。

12. 基金管理公司以下募集基金行为中，属于公开募集和宣传推介的行为是( )。

A.某银行网点向十名存款在一千万人民币以上的高净值客户推介

B.在银行柜台方宣传材料供投资人取阅

C.向公司员工推介基金，该公司员工不足二百人

D.向十家保险资产管理公司募集资金

参考答案: B

解析：其他三项属于非公开募集。

13. 我国基金监管的首要目标是( )。

A.保护投资人利益

B.保护基金管理人利益

C.保证证券投资基金和资本市场的健康发展

D.规范证券投资基金活动

参考答案: A

解析：基金监管的首要目标是保护投资人利益。

14. 拟开展基金销售业务的机构，应当向工商注册登记所在地的( )派出机构进行注册并取得相应资格。

A.中国证劵投资基金协会

B.中国证监会

C.中国证劵登记结算有限责任公司

D.证劵交易所

参考答案: B

解析：常识题(只有中国证监会有派出机构，其他均没有)

15. 根据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，部分特定类型的投资者可以直接视为合格投资者而无需考察其资产状况。以下投资者中不属于此类投资者的是()。

A.企业金基金

B.全国社保基金投资组合

C.基金管理人的从业人员

D.公募证劵投资基金

参考答案: C

解析：社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金;依法设立并在基金业协会备案的投资计划;投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员，视为合格投资者。

16. 以下属于基金份额持有人权利的是( )。

A.管理基金资产

B.托管基金财产

C.转让其持有的基金份额

D.查阅全部基金投资资料

参考答案: C

解析：转让其持有的基金份额是基金份额持有人的权利。

17. 我国基金从业人员职业道德的规范的内容不包括( )。

A.守法合规

B.专业审慎

C.大客户利益优先

D.诚实守信

参考答案: C

解析：我国基金职业道德规范主要包括:守法合规、诚实守信、专业审慎、客户至上、忠诚尽责和保守秘密。(应该公平、公正的对待每个客户)

18. 中国证监会及其派出机构对违法法律法规的私募基金管理人，可以采取的行政监管措施不包括( )。

A.责令改正

B.公开谴责

C.刑事处罚

D.监管谈话

参考答案: C

解析：私募基金管理人等相关机构及其从业人员违反法律、行政法规及《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，中国证监会及其派出机构可以对其采取责令改正、监管谈话、出具警示函、公开谴责等行政监管措施;依法对应当予以行政处罚的当事人实施行政处罚。

19. 关于开放式基金，以下表述错误的是( )。

A.一般有一个固定的存续期

B.基金份额数量不固定

C.基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回

D.投资策略强调流动性管理，基金资产重要保持一定的现金及流动性资产

参考答案: A

解析：封闭式基金一般有一个固定的存续期，开放式基金一般无特定存续期限的。

20. 关于私募基金管理人，以下表述错误的是( )。

A.中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理登记，即视为认可私募基金管理人的投资能力和合规情况

B.私募基金管理人管理、运用私募基金财产，应当恪尽职守、履行诚实信用、谨慎勤勉的义务

C.私募基金管理人应当依据中国证券投资基金业协会的规定，向中国证券投资基金业协会申请登记

D.私募基金管理人可以委托基金服务机构办理份额登记

参考答案: A

解析：基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可。

21. 关于基金管理人的内部控制活动，以下做法错误的是( )。

A.重要业务部门和岗位物理隔离

B.基金资产和公司资产独立运作

C.基金会计兼任公司会计

D.不同资金的资产分别核算

参考答案: C

解析：基金会计不得兼任公司会计。

22. 以下行为不符合忠诚尽责职业道德规范的是( )。

A.离职人员未完成工作交接的，不得擅自离岗

B.保护公司财产与信息安全

C.防止所在机构资产损坏、丢失

D.从业人员离职后无需遵守竞业禁止要求

参考答案: D

解析：选项D内容属于明显的常识性错误。

23. 基金宣传推介材料允许( )。

A.预测基金投资收益

B.突出强调基金营销时间限制

C.完整宣传基金业绩表现

D.使用机构投资者的推荐信

参考答案: C

解析：基金宣传推介材料允许完整宣传基金业绩表现。

24. 下列机构中，属于基金自律组织成员的包括( )。I.基金管理人 II.基金托管人 III.基金市场服务机构 IV.基金份额持有人 V.基金监管机构

A.I、II、III、V

B.I、II、III、IV

C.I、II、III

D.I、II、III、IV、V

参考答案: C

解析：基金自律组织是由基金管理人、基金托管人及基金市场服务机构共同成立的同业协会。

25. 基金合同的当事人包括( )。

A.基金份额持有人、基金管理人与基金托管人

B.基金份额持有人、基金监管人与基金销售人

C.基金份额持有人、基金管理人与基金销售人

D.基金份额持有人、基金销售人与基金托管人

参考答案: A

解析：我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。

26. 基金从业人员在向客户推荐或销售基金时，应当了解并考虑客户信息不包括( )。

A.投资经验

B.风险承受能力

C.保证收益率

D.流动性要求

参考答案: C

解析：常识题。

27. 基金管理人应当依法披露基金信息，公开披露的基金信息不包括( )。

A.预期投资收益

B.基金资产净值、资金份额净值

C.基金份额持有人大会决议

D.基金招募说明书、资金合同、资金托管协议

参考答案: A

解析：选项A内容属于明显的常识性错误。

28. 作为实行自律管理的法人，证券交易所( )。

A.是市场的管理者，不受政府监管机构的监管

B.负责组织证券交易，没有监管权限

C.是市场的管理者，具有法定的监管权限

D.不是市场的管理者，没有监管权限

参考答案: C

解析：证券交易所是市场的管理者，具有法定的监管权限。

29. 关于私募基金的推介方式，以下符合法规规定的是( )。

A.通过分析会、报告会向特定对象推介

B.通过报刊、电视台推介

C.向公众群发邮件、短信推介

D.通过广告宣传推介

参考答案: A

解析：私募基金不得向合格投资者以外的单位和个人募集资金(B、C、D选项属于公开发行的方式)。

30. 基金管理人对开放式基金巨额赎回采取部分延期赎回的处理方法，下列做法不正确的是( )。

A.对单个基金份额持有人的赎回申请，应当按照其赎回份额占赎回总份额比例确定该单个基金份额持有人当日办理的赎回份额

B.未受理部分转入下一开放日的赎回申请享有赎回优先权

C.可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其与赎回申请延期处理

D.未受理部分除投资者在提交赎回申请时选择当日未获受理部分予以撤销外，延迟至下一开放日办理

参考答案: B

解析：未受理部分转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权。

31. 基金管理公司销售人员向投资者提供宣传材料时，正确的做法是( )。

A.为了更好销售产品，基金销售人员可以在公司统一制作的销售材料增加保证最低收益的承诺

B.基金销售人员分发或公布的宣传推介材料应为基金公司统一制作的材料

C.为了更好赢得客户，基金销售人员可以对公司统一制作的销售材料进行私自修改

D.为吸引投资者眼球，基金销售人员可以根据销售需要使用自制的宣传推介材料

参考答案: B

解析：选项B内容属于明显的常识性做法。

32. 基金监管的首要目标是保护( )的利益。

A.基金行业

B.基金管理人

C.基金当事人

D.投资人

参考答案: D

解析：基金监管的首要目标是保护投资人的利益。

33. 根据《证券投资基金法》的规定，关于公开募集证券投资基金募集期届满后的法定程序，以下表述正确的是( )。

A.由基金管理人报中国证监会备案之后，聘请验资机构进行验资

B.基金管理人应当根据基金募集规模依法决定是否需要验资

C.基金托管人与基金管理人共同聘请验资机构进行验资后，在中国证监会办理备案

D.由基金管理人聘请验资机构进行验资之后，在中国证监会办理备案

参考答案: D

解析：基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告。

34. 关于基金管理人风险管理的内容，以下表述错误的是( )。

A.基金管理人应对每一个重要的风险进行评价

B.风险评估可以采用定性和定量相结合的方法

C.行为监控主要监控基金管理人经理层的活动

D.基金管理人的内部环境是其他所有风险管理要素的基础

参考答案: C

解析：行为监控包括监控基金管理人的经理层和监控人员的活动。

35. 属于基金客户服务原则的是( )。

A.安全第一

B.追求收益

C.适度服务

D.本金安全

参考答案: A

解析：属于基金客户服务原则的是客户至上、有效沟通、安全第一、专业规范。

36. 开放式基金出现巨额赎回时，基金管理人不能采取的措施是( )。

A.接受全额赎回

B.连续2个开放日以上发生巨额赎回，可以延期支付赎回款

C.立即暂停赎回

D.部分延期赎回

参考答案: C

解析：开放式基金出现巨额赎回时，基金管理人不能立即暂停赎回。

37. 基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存( )年。

A.12

B.6

C.9

D.15

参考答案: D

解析：基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。

38. 货币市场基金，不仅计提管理费和托管费，还要计提( )。

A.销售服务费用

B.转换费用

C.申购费用

D.赎回费用

参考答案: A

解析：基金销售服务费目前只有货币市场基金和一些债券型基金收取。

39. 关于基金销售从业人员管理，以下错误的是( )。

A.销售机构应记录销售人员的行为、诚信、奖惩情况

B.销售人员培训情况应记录并存档

C.销售人员的流动情况应纳入销售机构的日常管理

D.销售人员应个人进行执业注册登记

参考答案: D

解析：销售人员应当由所在机构进行执业注册登记。

40. 在现阶段，居民理财的两大主要方式是( )。

A.货币储蓄与投资

B.外汇投资与期权投资

C.P2P与众筹

D.商铺与实业投资

参考答案: A

解析：在现阶段，居民理财的两大主要方式是货币储蓄与投资。

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