混合型基金:攻守兼备的投资神器

admin 2018-10-02 16:10:38 导读

导读 : 我们都知道指数基金被誉为“懒人投资神器”,那混合型基金呢?其实它也有一个称号“攻守兼备投资神器”。顾名思义:熊市可守,牛市可攻,它是笔者非常喜欢的一类...

  我们都知道指数基金被誉为“懒人投资神器”,那混合型基金呢?其实它也有一个称号“攻守兼备投资神器”。

  顾名思义:熊市可守,牛市可攻,它是笔者非常喜欢的一类基金。那么什么是混合型基金,应该如何挑选可以赚钱的混合基金,不妨一起来了解一下。

  一、什么是混合型基金

  混合型基金是指既可以投资股票又可以投资债券、货币市场等多金融工具的基金产品。风险低于股票基金,收益高于债券基金

  二、混合基金的分类

  1、偏债型基金

  主要以债券等固定收益类资产为投资方向,股票占比20%-40%,债券占比50%-70%,在投资组合中主要承担着防御的职能。

  2、偏股型

  主要以股票为投资方向,股票占比50%-70%,债券占比20%-40%,在投资组合中承担着协助进攻的职能。

  3、 股债平衡型基金

  股票、债券比例较平均,通过构建股票和债券的动态均衡组合,追求长期稳健收益。

  4、灵活配置型基金

  股债比例按市场调整,0-100%都有可能,在股票和债券大类资产之间有较大比例灵活配置的基金,被称为“全攻全守”的创新型混合基金。

  一般来说,偏股型风险大于灵活配置型,股债平衡型风险大于偏债型。

  另外,混合基金有一个非常大的优点—灵活,牛市可以多买点偏股型,熊市可以多买点偏债型。

  三、混合型基金有哪些优势

  混合型基金进行了股权类和债权类的配置,可以起到更好的对冲作用。

  美国经济学家诺贝尔得主“马科维茨”把投资的风险分成两种:个别风险、系统性风险。

  个别风险:假如你买了某公司的股票,牛市来临时,其他公司的股票都在疯涨,只有你手中的股票不涨,这就是个别风险。

  系统性风险:假如你买了一箩筐的股票,当熊市来临时,所有股票都没有逃脱下跌的风险,这就是系统性风险。

  混合型基金因配置灵活,正好实现风险对冲。

  四、具体如何挑选混合型基金

  市面上混合型基金数量最多,在挑选混合型基金最简单粗暴的方法,便是4433严选法。

熊市可守,牛市可攻!攻守兼备的投资神器——混合型基金

  这样可以将大部分历史业绩不好的基金排除,将好的基金留下来,供我们继续挑选。

  1、看风险偏好

  混合型基金有大盘风和小盘风之分,大盘风偏于稳健,适当稳健投资者,小盘风比较激进,适合进取型投资者。

  2、看规模

  规模也是影响基金收益与稳定的重要因素。

  规模太小会有清盘风险。基金的相关法规规定,连续60日基金资产净值低于5000万元,或者连续60日基金份额持有人数达不到200人,就会被清盘。

  规模太大不易于管理,所以选择20亿-100亿的基金为佳。

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  3、看基金经理

  混合型基金业绩的好坏与基金经理有直接的关系,一般基金经理同时管理3-5只为宜。

  基金经理任职年限3-5年为最佳。

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  希望大家都能真正搞懂混合型基金,并靠它赚到钱

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